基金達人PK

永不放棄投資

基金達人PK去年12月推出時,正值全球股市因次級房貸風暴而反轉直下,至今又遇到全球通貨膨脹大考驗,趙靖宇與林寶珠兩人,以無比勇氣參加這場虛擬競賽,在高檔入市,和多數投資人一樣,努力求生,企圖打敗通膨。
趙靖宇積極操作基金標的,績效已轉正;而林寶珠以新興市場為主的基金組合,損失也逐漸縮小;本欄設定的半年競賽期限已屆,二人勝負本週分曉。


高油價帶動物價飛漲,風力發電等替代能源正夯。

趙靖宇

1968年出生的巨蟹座,東密西根大學傳播研究所,曾任自立早報、工商時報、財訊快報等媒體記者,現任環宇廣播電台早安環宇節目主持人,著有《聰明買基金2,基金經理人不會告訴你的事》、《聰明買台股—投信一姐教你看懂新聞買股票》。

趙靖宇 水電費齊揚 投資抗漲
「我先生決定改騎機車上班了!」一位兒子同學的媽媽聊天時談起油價,她是一位很單純的家庭主婦,平時不怎麼關心新聞時事,連她都知道新政府即將油電雙漲,這個舉動恐怕已驚動了全台灣的民眾。
再過幾天新政府才會宣布最後漲價的幅度,我家已經在盤算,若1公升真的漲6元,我先生開的那台2000c.c.的老爺車,每加滿一次油要多付280元,1個月要多800元。電費採累進費率,分夏月及非夏月,電費雖然晚一個月要到7月才漲,但剛好是夏季用電高峰期,以媒體猜測上漲3成,估算我家夏天電費7月之後可能要多付700元。
油電價加起來一年要多付一萬八千元,所以現在很多省錢達人教大家當「省長」,也包括我在內,例如少開車,多坐大眾捷運系統(新政府說會補助,車票暫時不會漲)。
但我個人認為對抗漲價要積極一點,想辦法增加收入,不要把錢放在銀行裡,一定要拿出來投資,可是這個基金組合組了半年,如今已近尾聲,連一萬八千元都賺不到,有點愧對讀者,也愧對自己的荷包。


危機入市 原物料績效好

這個基金達人PK賽的一開始遇上了次貸風暴引爆的全球大股災,結束時又碰上了全球通膨大難題,可以說是多災多難,我檢討自己,如果這個投資組合可以再完美一點,有機會賺超過一萬八千元。
例如一開始我就全部組新台幣計價基金,就不會被匯損吃掉7%;例如我早一點危機入市,一二二全球股災日之後就大膽分批買進原物料基金、拉美基金等,報酬率到現在還有2成,我敢保證這份基金組合績效一定比現在好非常多。
但我仍自豪今年入列的幾檔台股基金,如ING台灣高股息、景順潛力、台新主流、凱基開創、富鼎大三元、JF平衡基金等優異的表現,成為我轉虧為盈的關鍵。有人很好奇這些基金不是媒體寵兒,問我到底是怎麼相中的?
在「聰明買台股—投信一姐教你看懂新聞買股票」一書就有提出定期定額要用四四三三法則挑選,而單筆波段要從排名倒數的基金選。你不妨查查看這些基金去年的名次還有持股,他們都是金融資產及原物料比重偏高的基金為主,我的想法很簡單,油價一直漲,選擇股票或基金,能具抗通膨概念最好。


林寶珠

1968年出生的處女座,台灣大學財金所碩士,具台灣分析師執照,曾任ING投顧協理、AIG友邦投顧研究員,現任先鋒投顧董事長,有10年以上的投資資歷。與吳淡如合著《聰明女人學投資》。

林寶珠 抗通膨法門 用錢賺錢
馬蕭正副總統走馬上任後,台灣經濟在一片新人新氣象的樂觀氣氛帶動下,顯得朝氣十足,然而小老百姓最關心的民生物價問題,卻依舊成為新政府面臨的第一個難題,凍漲逾半年的油電價格,終究還是得回歸市場機制。
現在,通膨問題已是全世界共同面臨的危機,隨著國際原物料價格持續攀高,想抗拒物價上揚的趨勢無疑是螳臂擋車。而且,求人不如求己,與其指望政府透過補貼紓緩通膨壓力,還不如靠自己創造財富,畢竟對抗通膨的不二法門,就是賺更多錢,才能讓生活品質免受通膨侵蝕;對現代人來說,不僅要從過去的用「手」賺錢進步到用「腦」賺錢,更應該要學會用「錢」賺錢。


眼光放遠 掌握長期趨勢

在這個基金專欄即將邁入尾聲之際,除了衷心感謝各位讀者一直以來的支持與愛護,也希望大家都能從我們每週分享的投資心得中有所斬獲。
由於我的投資組合是在股市相對高檔的時點進場,導致績效在這段期間表現不甚理想,即使如此,我依然秉持一貫「著眼長期趨勢」的投資法則,因為就我個人的投資經驗來說,唯有將眼光放長遠,掌握趨勢脈動,才能在投資過程中屢戰屢勝。
舉例來說,巴西股市自2002年9月以來大漲740%,試想如果獲利每達20%就要出場一次,那你一共要停利37次,這樣短進短出的投資策略,不但浪費手續費,而且還很可能讓你在漲勢一開始就被洗出場,最後只能賺取蠅頭小利,徒嘆惜與其後更大一波的漲幅無緣!
在新興經濟體高速成長的今天,許多人們印象中落後貧窮的地區,現在都已非吳下阿蒙,反而躍升成為最有潛力的投資新秀,除了大家耳熟能詳的金磚四國BRICs,甚至是過去被大家視為經濟發展水平最落後的許多非洲國家,各個都蓄勢待發。
新興股市的多頭列車已啟動,如果你還不在車上,請趕快為自己買票上車吧,如果你已經在車上,那請記得坐穩,好好享受未來由新興國家主導的致富契機。


撰文:趙靖宇、林寶珠 
攝影:林玉偉
編輯:褚親親